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1.为什么远期利率协议等价于一个浮动利率和一个固定利率的交换?下面还有两个问题,希望知道的能告诉我,

夜雨闻声
2021/5/4 21:28:12
二、解释为什么远期利率协议等价于一个浮动利率和一个固定利率的交换?
三、“信用违约互换购买方的头寸类似于买入无风险债券并卖空公司违约债券的投资者所持有的头寸。”解释这一论述?
不好意思,只有这几些分了^

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1个回答

  • 鸿毛泰山清楚

    2021/5/9 21:59:54

    等额本息还款法:

    每月月供额=〔贷款本金×月利率×(1+月利率)^还款月数〕÷〔(1+月利率)^还款月数-1〕

    每月应还利息=贷款本金×月利率×〔(1+月利率)^还款月数-(1+月利率)^(还款月序号-1)〕÷〔(1+月利率)^还款月数-1〕

    每月应还本金=贷款本金×月利率×(1+月利率)^(还款月序号-1)÷〔(1+月利率)^还款月数-1〕

    总利息=还款月数×每月月供额-贷款本金

    等额本金还款法:

    每月月供额=(贷款本金÷还款月数)+(贷款本金-已归还本金累计额)×月利率

    每月应还本金=贷款本金÷还款月数

    每月应还利息=剩余本金×月利率=(贷款本金-已归还本金累计额)×月利率

    每月月供递减额=每月应还本金×月利率=贷款本金÷还款月数×月利率

    总利息=〔(总贷款额÷还款月数+总贷款额×月利率)+总贷款额÷还款月数×(1+月利率)〕÷2×还款月数-总贷款额

    月利率=年利率÷12 15^4=15×15×15×15(15的4次方,即4个15相乘的意思)

    贷款金额:100000元

    贷款年限:15年(180个月)

    利率不变还清全部贷款时的几种情况:

    ☆.商业贷款,等额本息

    年 利 率:7.05%(月利率5.875‰)

    每月月供:901.63元

    总 利 息:62292.67元

    ☆.商业贷款,等额本金

    年 利 率:7.05%(月利率5.875‰)

    首月月供:1143.06元

    逐月递减:3.26元

    末月月供:558.82元

    总 利 息:53168.75元

    ☆.公积金贷款,等额本息

    年 利 率:4.9%(月利率4.08333333333333‰)

    每月月供:785.59元

    总 利 息:41406.96元

    ☆.公积金贷款,等额本金

    年 利 率:4.9%(月利率4.08333333333333‰)

    首月月供:963.89元

    逐月递减:3.26元

    末月月供:557.82元

    总 利 息:36954.17元

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